现金流—企业生存的源泉
- 现金流对于企业来说，具有生死存亡的重要意义
- 现金流的状况，直接反映企业经营的成果
- 通过对现金流的分析，可以及时发现企业所存在的问题
- 对现金流进行预估，对于企业来说能够及时发现问题，防范风险；对于银行来说，可以及时发现贷款企业的问题，以降低其贷款坏帐风险
根据巴塞尔新协议的要求，银行业已进入了全面风险管理时代，其中包括对贷款项目进行多层次的贷后管理；根据财政部《金融工具确认和计量暂行规定》要求，利用客户未来现金流量管理商业银行金融资产的工作将正式提上历史日程。随着信贷政策的“松动”，商业银行要注意现金流回报，尽快实现从普遍采用的抵押贷款模式向现金流贷款模式转变，同时由于市场竞争的越来越激烈，银行在强占客户的同时，也愈来愈重视自身的赢利状况。随着种种现象表明，现金流预估将成为银行衡量贷款企业的重要标志之一。
GBICC现金流预估系统CFFS——中国第一套基于商业智能的现金流预估系统
GBICC的现金流预估系统CFFS，是经多位财务专家对国内企业的现金流量做出潜心研究，在对国内外现金流量预估方法深入分析的基础上，以企业的财务报表、基本信息以及其他相关财务资料为依据，利用财会、金融、企业管理等理论，采用数据挖掘技术等分析方法，建立的一套现金流预估系统。GBICC现金流预估产品不仅实现了商业智能对传统预估方法的提升，更能以先进的预估方法为指导，成为企业决策层、管理层得心应手的管理工具。
GBICC的现金流预估系统CFFS，通过对企业未来三年中长期现金流的预估帮助企业、银行及时发觉现金流问题，以防范可能出现的风险，维护企业的健康发展。
非专业的用户，专业的预估结论
CFFS在设计伊始就将用户定位于“非专业的用户”，通过GBICC的精心设计，使用户不需要具备财务、经济、金融等专业知识就可以使用系统做出专业化的现金流预估报告。
CFFS采用世界上最先进的商业智能技术，完成了预估模型运算逻辑的后台封装。整个现金流预估过程只需要定性分析、定量分析、生成上报表三个标准化的步骤即可完成。
整个现金流预估工作流程由四个精心设计的关键决策点串联而成，每一个关键决策点系统都提供了定量辅助和专家提示。
CFFS，依托CFAS的财务分析平台
CFFS的现金流预估功能不仅实现了商业智能对传统预估方法的提升，而且依托GBICC的企业财务风险预警系统CFAS成为一个功能完善的财务分析平台，为企业决策层、管理层提供了一套强大的管理工具。
数据管理层提供多样的数据导入方式，同时通过规则校验、钩稽关系检查等手段保证数据质量。
无论是统一录入的数据还是预估过程中补录的细节数据，都会汇集到数据管理层的统一数据模型中。随着系统的逐步推广应用，企业将形成自己的核心数据财富。
基于数据管理层的优质数据，数据转换层采用ETL技术对源数据进行转换、提升。数据转换层将使企业的数据得到最大程度的利用。
数据分析层提供了专业化的财务分析工具，同时采用图文并茂的展示方式展示给用户。通过数据分析层提供的工具，可以了解企业更深层次的财务状况，从而给现金流预估提供更多的支持。
管理报告层精心设计了管理报告模版，轻松生成专业化的财务分析报告，同时可以将分析报告导出为Word、Excel、PDF等通用格式。
相关链接：
GBICC现金流预估系统——CFFS
成功案例：国家开发银行现金流预估系统
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